Quando imaginamos o futuro, mil questões se instalam enquanto outras milhões correm soltas por nossos pensamentos. 

“O que quero fazer? Onde vou morar? Quantos sonhos eu vou realizar? Quais lugares eu vou conhecer?” 

Poderíamos sonhar por horas a fio e mesmo assim não seria o suficiente para levantar todas as possibilidades que o futuro nos reserva. Infelizmente, é junto às possibilidades que caminham as incertezas; em grau, tamanho e medida.

Vivemos em um país que já contou, ao longo de sua história, com sete moedas que prometeram estabilidade e novos tempos ao povo. Entre Réis, Cruzeiros e Reais a história se mantém: a moeda perde valor e leva para baixo as economias daqueles que a cultivaram inerte. Historicamente, devemos esperar que amanhã o arroz esteja sempre mais caro do que esteve ontem.

É daí que nasce a questão: “Como me programar para o futuro? Como posso proteger meu patrimônio de toda essa deterioração? Se o dinheiro se desvalorizar, vou ter que trabalhar até morrer!?”

E foi pensando nisso que nós, da One Investimentos, preparamos este artigo especialmente para você!

Pensando no futuro, em realizações, conforto e metas a longo prazo, a necessidade de preservar e multiplicar o capital acumulado ao longo de anos de trabalho duro é, não só real, como urgente! Cada decisão financeira tomada hoje pode causar grandes impactos às nossas capacidades de realizar tudo aquilo que esperamos da vida. Então por que não contar com a ajuda de um profissional?

No mundo contemporâneo, onde contamos com dias sempre corridos e rotinas cada vez mais atarefadas, tomar decisões inteligentes sobre investimentos frente às oscilações do mercado pode ser desafiador. 

É nesse contexto que entra em cena o seu assessor financeiro. Um assessor financeiro é uma figura com amplos conhecimentos do mercado, que se dedica e desempenha um papel fundamental na gestão eficiente dos investimentos, a fim de otimizar seu tempo e maximizar seus resultados na hora de investir.

O que é assessoria financeira?

A assessoria financeira é um serviço prestado por profissionais certificados, que auxiliam indivíduos e empresas na tomada de decisões financeiras estratégicas, traçadas individualmente para cada cliente. 

O objetivo principal de um assessor financeiro é fornecer orientação personalizada e direcionada, com base nas metas financeiras, perfil de risco e nas necessidades específicas de cada cliente.

(É válido ressaltar que na ONE contamos com os melhores profissionais do mercado, além de um “plus” que são as nossas mesas de operação – profissionais que se dedicam exclusivamente a estudar os oscilações e possibilidades do mercado – em Renda Fixa e Renda Variável, a fim de identificar as maiores oportunidades do momento!) 

Avaliação de perfil e estabelecimento de metas

Antes de iniciar qualquer trabalho de assessoria financeira, o assessor realiza uma análise completa do perfil do cliente, considerando sua situação atual, seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e horizonte de investimento.

É a partir deste entendimento básico que o assessor pode categorizar os clientes entre três perfis: Conservador, Moderado e Arrojado.

• Pessoas com o perfil Conservador prezam pela proteção do seu patrimônio. Querem vê-lo seguro e estável, mesmo que isso signifique abrir mão de maiores rentabilidades.

• Pessoas com o perfil Moderado são aquelas que admitem oscilações na sua carteira de investimentos a fim de alcançar bons retornos, mas sem tirar o pé da segurança que os ativos de renda fixa podem oferecer.

• Já as pessoas com o perfil Arrojado são ousadas, almejam grande multiplicação do seu patrimônio e por isso admitem maiores flutuações dentre os valores dos seus ativos, investindo em títulos com maior potencial de valorização mas que não contam com a mesma estabilidade dos demais.

Com base nessas informações, são estabelecidas metas claras e realistas que permitem que o cliente trilhe, assistido por seu assessor, o melhor caminho rumo ao futuro desejado.

Construção de uma carteira de investimentos

Como dito anteriormente, uma das principais dores que encontramos no momento de investir é a falta de tempo para monitorar o mercado e encontrar riscos e oportunidades; este problema é plenamente sanado pela presença de um assessor de investimentos, que presta auxílio na construção de uma carteira de investimentos diversificada, selecionando uma combinação adequada de ativos financeiros, como ações, títulos, fundos mútuos e outros instrumentos financeiros que façam sentido frente aos sonhos dos assessorados. Nesse processo, a diversificação e uma estratégia sólida são fundamentais para reduzir o risco e aumentar as chances de obter retornos consistentes no longo prazo.

Na ONE, contamos com os melhores produtos do mercado financeiro. Entre Ações, Fundos, Debêntures, Títulos Públicos, Letras de Créditos e tudo mais que há no mercado, nossa parceria com o banco BTG Pactual nos torna imbatíveis quando o assunto é obter o melhor que o mercado tem a oferecer!

Monitoramento e ajustes constantes

Vale ressaltar que a assessoria financeira não se limita apenas à construção inicial da carteira de investimentos. Um assessor financeiro acompanha de perto o desempenho dos investimentos e realiza ajustes necessários ao longo do tempo. Isso inclui rebalancear a carteira, realocar recursos para setores mais promissores, ajustar a exposição ao risco e aproveitar oportunidades de mercado.

Conclusão

Contar com o auxílio de um assessor financeiro pode ser crucial para alcançar seus objetivos financeiros de forma eficiente. Eles têm o conhecimento e a experiência necessários para guiar suas decisões de investimento, ajudando a minimizar riscos e maximizar retornos. Portanto, se você está em busca de uma gestão financeira sólida e bem informada, considere buscar os serviços de um assessor financeiro qualificado. 

Mantenha sempre em mente a necessidade de ter um acompanhamento próximo, que faça sentido aos seus desejos; afinal é dos seus sonhos que estamos falando.  Portanto lembre-se de escolher como assessor alguém que esteja alinhado com seus valores e objetivos, e que possa fornecer uma assessoria personalizada, com presença e consistência, adaptada às suas necessidades individuais.

Na ONE, contamos com rígidos valores e regras de conduta pensados exclusivamente para que nossos clientes tenham a melhor experiência possível no processo de buscar sua liberdade financeira. Cuidamos de direcioná-los sempre aos assessores que melhor se enquadrem ao perfil percebido e que estes os acompanhem durante toda a sua jornada, a fim de estabelecer conexões profundas que só o tempo de convivência e um bom trabalho podem trazer.

E aí, por que você ainda está de fora dessa?