Construir uma estratégia de investimentos sólida e diversificada requer um processo cuidadoso e bem pensado. Lembre-se de que o cenário econômico está sempre mudando, e é importante ajustar sua estratégia de acordo com as mudanças.  

Os ajustes são feitos não somente com base na mudança de cenário, mas como também de acordo com mudanças no momento de vida e objetivos, por exemplo. 

Sendo assim, o primeiro passo antes de montar uma estratégia é definir quais são seus objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo. Nesse momento é importante avaliar também a expectativa de retorno.  

Logo após definir os objetivos financeiros, o investidor deve estar muito atento ao seu perfil de investidor. O perfil de investidor pode ser conservador, moderado ou arrojado, e ele também pode mudar ao longo do tempo de acordo com o momento de vida do investidor.  

Nesse momento avaliamos a tolerância a risco, horizonte de investimentos, e também as restrições tributarias. Importante nesse momento entender se os investimentos serão feitos na pessoa física ou jurídica, saiba que existe uma diferença de tributação para alguns produtos a depender da forma escolhida. 

A importância do perfil de investidor

O perfil de investidor mostra a disposição do investidor de tomar risco na carteira de investimentos, quanto mais arrojado, maior a sua disposição a risco. Importante lembrar que tomar mais risco no portfólio não quer dizer que o investidor terá um retorno maior. A probabilidade dele ter uma rentabilidade maior aumenta, mas o risco de perda também, justamente pelo aumento da volatilidade dentro da carteira de investimentos. Então entender bem qual é o seu perfil vai influenciar muito a alocação de ativos da carteira. 

Para cada perfil de investidor, temos uma diferente sugestão de portfólio feita pelos analistas, onde eles sugerem exatamente de acordo com o perfil o % indicado para cada classe de ativos, seja renda fixa, multimercados, renda variável, investimentos no exterior, etc. 

Diversificação e estratégia de investimentos

A diversificação é uma das chaves para mitigar riscos em investimentos. Ela envolve a alocação de seus recursos em diferentes classes de ativos, setores e regiões geográficas. Isso ajuda a reduzir o impacto negativo de eventos adversos que afetam um setor ou classe de ativos específicos. 

Lembrando que diversificar não é pulverizar. Muitas pessoas acabam colocando muitos ativos na carteira achando que assim estão fazendo uma boa diversificação, mas, na verdade, quando a escolha dos ativos não é feita de uma forma estratégica, o investidor pode não obter o resultado esperado. Isso acontece muito pela falta de conhecimento na hora de selecionar os investimentos.  

Por isso é extremamente importante que o investidor entenda cada uma das classes de ativos, sendo que dentro de cada classe existem diversas possibilidades de investimentos.  

Além de entender o perfil e objetivos e ter acesso às recomendações dos analistas, é importante que o investidor entenda como está o cenário atual para saber como ele pode impactar nas alocações da carteira. 

É importante considerar fatores como taxas de juros, inflação, política monetária e fiscal, indicadores econômicos e eventos geopolíticos que possam impactar seus investimentos. 

As projeções vão mudando ao longo do tempo e com isso as taxas dos produtos também, sendo assim é importante que o investidor fique sempre atento.  

Disciplina, paciência e assessoria profissional

Como sabemos que muitos investidores não têm tempo e/ou conhecimento para dedicar à sua carteira, é interessante para eles considerarem o acompanhamento de uma assessoria profissional, como a One Investimentos.   

Se você é uma dessas pessoas que não se sente confortável construindo sua própria estratégia de investimento, considere procurar a ajuda de um assessor de investimentos. Eles podem ajudar a criar uma estratégia personalizada com base em seus objetivos e situação financeira, além de que o assessor vai acompanhar o cenário para você e sugerir movimentações de acordo com as oportunidades que forem surgindo diante do cenário. 

Uma estratégia de investimento eficaz exige disciplina e paciência. Evite tomar decisões impulsivas com base em flutuações de curto prazo no mercado e mantenha o foco em seus objetivos de longo prazo. 

O mercado é muito volátil e exige paciência. Grande parte do resultado de um portfólio de investimentos vem através da estrutura da carteira, ou seja, de como foi montada a estratégia em diferentes classes de ativos buscando atingir os objetivos do investidor.  

As oportunidades de mudanças vão surgir ao longo do tempo, essas alterações são importantes para melhorar a relação de risco vs retorno da carteira. 

Conte conosco para sua estratégia de investimentos

Se você levar em consideração todos os pontos colocados acima, a chance de você conseguir obter os resultados desejados com a sua carteira de investimentos aumenta substancialmente. Isso porque você terá uma carteira alinhada com o seu perfil e objetivos, além de também estar alinhada com o cenário e oportunidades.  

Para saber mais, entre em contato para podermos te auxiliar no estudo da estratégia de investimentos para a sua carteira, e mais do que isso, para que a gente possa acompanhar o cenário e oportunidades para que você tenha os melhores resultados no longo prazo.