O uso estratégico da alocação de recursos certamente ajuda a sua empresa a rentabilizar o caixa de forma realmente eficiente e saudável.

A gente sabe que, muitas vezes, é mais simples pensar nessas questões quando se trata de pessoa física e que, no caso de empresas, é um pouco mais complexo decidir em que alocar o caixa, que em muita das vezes, é o caixa utilizado para pagamento de contas internas e reinvestimentos na própria empresa.

Contudo, é importante mencionar os riscos que o fato de o patrimônio depender exclusivamente dos resultados da prestação de serviços ou das vendas de produtos representa para uma empresa. Assim, não restam dúvidas sobre a relevância dos investimentos para aumento da eficiência de caixa de uma companhia. 

Assim, sabendo que a verdadeira pergunta é sobre como e onde investir, produzimos este conteúdo para ajudar na decisão de empresas que geram caixa e estão avaliando meios para a alocação de recursos de forma efetiva e com resultados visíveis, usando-a, de fato, como uma estratégia de investimentos e visando sempre otimizar a relação que existe entre risco e retorno.

Como empresas têm feito a alocação de recursos?

Antes de mais nada, achamos importante observar como as empresas estão alocando seus ativos atualmente. Falando de forma mais prática, vemos muitas organizações destinando seus recursos em CDBs pós-fixados com rentabilidades que vão de 95% a 100% do CDI, por exemplo. E sabemos que essa, ainda que extremamente comum no mercado, está longe de ser a opção mais promissora para alcançar os rendimentos e a estabilidade almejados quando se pensa em alocar recursos.

Alocação de recursos em fundos ou CDB: qual é o mais rentável?

Sabemos, também, das dificuldades encontradas na hora de selecionar os investimentos para alocação de recursos, principalmente em relação a pessoas jurídicas, quando, além de buscar minimizar os riscos, muitas vezes, se pretende distribuir os rendimentos a pessoas físicas.  

No intuito de descomplicar essa etapa de seleção do investimento, sugerimos alguns fundos que vêm se destacando. Para isso, vamos comparar dois itens que consideramos extremamente importantes na hora de tomar esse tipo de decisão: histórico de rentabilidade e liquidez.

Histórico de rentabilidade

De forma objetiva, vamos comparar os fundos que consideramos mais relevantes no momento para alocação de recursos de empresas (AF Invest Geraes, AZ Quest Low Vol, BTG CDB Plus e BTG Tesouro Selic), mostrando seus históricos de rentabilidade em porcentagem sobre o CDI nos últimos anos. 

Para que você possa visualizar com clareza a vantagem de alocar de recursos nesses fundos, tenha em mente que os populares CDBs pós-fixados entregam de 95% a 100% do CDI.

AF Invest Geraes

• Retorno em 2019 (sobre CDI e até 31/10): 106,72% 
• Retorno dos últimos 12 meses (sobre CDI): 108,06%
• Retorno dos últimos 24 meses (sobre CDI): 112,78%

AZ Quest Low Vol

• Retorno em 2019 (sobre CDI e até 31/10): 106,01%
• Retorno dos últimos 12 meses (sobre CDI): 109,58%
• Retorno dos últimos 24 meses (sobre CDI): 110,33%

BTG CDB Plus

• Retorno em 2019 (sobre CDI e até 31/10): 104,49%
• Retorno dos últimos 12 meses (sobre CDI): 104,73%
• Retorno dos últimos 24 meses (sobre CDI): N/D

BTG Tesouro Selic

• Retorno em 2019 (sobre CDI e até 31/10): 99,68%
• Retorno dos últimos 12 meses (sobre CDI): 99,45%
• Retorno dos últimos 24 meses (sobre CDI): N/D

Liquidez do investimento 

Outro ponto que precisamos ressaltar aqui é a confusão que muitas empresas fazem ao optar pelo CDB por causa da necessidade de liquidez. Os fundos que apresentamos acima, além do histórico promissor, possuem liquidez em D+0 ou D+1.

Se houver necessidade de liquidez mais curta ainda, como para caixa overnight, a  operação compromissada do BTG Pactual, possui a vantagem de não ter a cobrança do IOF e remunerar de 70% a 80% do CDI.

Ou seja, para caixa overnight, em que a empresa precisa aplicar hoje para resgatar amanhã, a compromissada é, sem dúvida alguma, a melhor opção. Lembrando, também, que, no caso do CDB de um dia para o outro, há incidência de IOF de 96% do rendimento.

Caso seja uma pessoa jurídica que não precise de liquidez imediata, temos à disposição outras dezenas de opções. Para exemplificar, o fundo de renda fixa com liquidez em 30 dias da AF Invest, rendeu em 2019 até 31/10, 117,54% do CDI, contra uma rentabilidade de 121,% do CDI nos últimos 12 meses.

Como fazer a alocação de recursos nesses fundos?

Depois de mostrar todas essas vantagens dos fundos em relação ao CDB, fica a dúvida de como passar a alocar os recursos neles.

Ao alocar com a One Investimentos, por exemplo, você encontra assessoria próxima, maior rentabilidade e custo zero. Além disso, temos a vantagem de intermediar via plataforma do BTG Pactual, o que nos possibilita ainda mais agilidade e uma grande gama de soluções financeiras realmente eficientes. 

Contamos com um time altamente qualificado, que atende cada empresa de forma personalizada e exclusiva, buscando oportunidades e estratégias que se encaixem com perfeição às peculiaridades e ao momento de cada investidor e promovendo, assim, crescimento mútuo.

Se você está interessado em encontrar uma forma eficiente e realmente efetiva de rentabilizar o caixa de sua empresa, com certeza, encontra na One a melhor alternativa. Será um prazer conhecer sua organização e suas necessidade e ajudar a investir na solução mais acertada. 

Por outro lado, se você apenas gosta do tema e quis saber mais sobre ele, também ficamos à disposição para um bate-papo, ok? 

Independentemente de seu interesse no momento, se gostou do nosso conteúdo sobre alocação de recursos e encontrou informações ou dados que acredita serem relevantes, passe este texto adiante, pois ele pode servir para um amigo também. Compartilhe em suas redes sociais!