Existe um ditado popular que diz: “quem compra terra, não erra”. Seguindo essa premissa, muitas pessoas veem na compra de imóveis uma boa opção para o aumento de patrimônio. Mas essa não é a única forma de aplicar dinheiro nesse setor. Investir em fundos imobiliários pode ser muito mais vantajoso em grande parte dos casos.

Se você quer entender sobre essa linha de investimento e em que momento ela é melhor que a aquisição dos bens, confira este artigo até o final!

O que são os fundos imobiliários?

Os fundos de investimento imobiliários — FIIs — são investimentos de renda variável, formados por grupos de investidores que destinam suas aplicações às atividades desse setor. O foco desse tipo de fundo é obter ganho nas transações como locação, venda e arrendamento dos imóveis, que podem estar em construção ou já finalizados.

A maioria dos FIIs é direcionada para grandes empreendimentos, salas comerciais e shopping centers. Basicamente, são tipos de construções mais inacessíveis para investidores unitários pelo alto valor a ser aplicado.

Quais as diferenças entre investir em fundo imobiliário e comprar imóveis?

A principal diferença entre a aplicação em um FII e a compra de um imóvel está na posse direta do bem. Por meio do fundo, os investidores adquirem cotas que representam uma parte do montante total, enquanto na compra direta, o investidor se torna proprietário e responsável pelo imóvel.

Em decorrência disso, as demais diferenças estão basicamente relacionadas a esse primeiro ponto. A gestão do fundo é feita de forma mais profissional, a variedade de ativos é maior, as movimentações geram melhores resultados e a liquidez é muito mais alta do que na compra de um imóvel.

Quais as vantagens de investir em fundos imobiliários?

A compra de um imóvel pode ser mais vantajosa quando seu destino é para o uso próprio ou ainda quando não há uma preocupação com a rentabilidade e a liquidez. Do contrário, investir em fundos imobiliários traz diversos benefícios para o investidor, como veremos a seguir.

Baixo investimento

Assim como acontece com as ações, o investidor precisa adquirir ao menos uma cota do FII escolhido. Esse valor é bastante variável, mas não se compara ao preço de compra de um imóvel. Principalmente os comerciais e grandes empreendimentos, alvos da grande maioria dos fundos de investimentos.

Dessa forma, é possível obter bons rendimentos com aplicações mais baixas, possibilitando a diversificação dos investimentos em conjunto com outros produtos.

Bom rendimento

Os rendimentos dos FIIs são maiores do que os obtidos na compra de imóveis. Em parte, pela ausência de toda a burocracia que envolve o processo de aquisição de um bem dessa natureza. São várias taxas, impostos e papeladas que precisam ser pagas e providenciadas para a efetivação da transação.

Ademais, um imóvel gera custos de manutenção, como o pagamento de condomínio, reformas e afins. Ao mantê-lo alugado, esses valores são abatidos, mas o proprietário fica mais vulnerável à desocupação e inadimplência dos inquilinos. Em lugar de rendimentos, ele pode passar até mesmo a dar prejuízos.

Isenção fiscal

Outra vantagem muito interessante para quem decide investir em fundos imobiliários é que, para pessoas físicas, esse tipo de investimento é isento de imposto de renda (fundos com 50 cotistas ou mais). Logo, a rentabilidade não é afetada, possibilitando um retorno ainda maior sobre os valores investidos.

Para os proprietários de imóveis que adotam o sistema de locação, os valores dos aluguéis recebidos devem ser incluídos na declaração anual feita à Receita Federal. Ou seja, eles compõem a base de cálculo, sofrendo a incidência do imposto.

Diversificação

O imóvel é um bem de natureza indivisível, o que significa que ele não pode ser partido em pequenos pedaços a serem distribuídos. A única forma de obter seu valor de forma repartida é por meio da sua venda. Por se tratar de um bem de valor mais alto, é mais difícil diversificar o investimento aplicando em diferentes imóveis.

Por outro lado, com o fundo imobiliário, você pode adquirir várias cotas, inclusive em diferentes fundos. Isso faz com que o seu patrimônio não fique atrelado a uma única fonte e, caso algo não esteja indo muito bem em um deles, os impactos negativos são menores e mais fáceis de minimizar.

Gestão profissional

A gestão profissional do investimento é uma das características mais importantes de um fundo imobiliário. Quando compramos um imóvel, é como adotar um animal de estimação.

É preciso ter cuidado e dedicação para que ele se desenvolva e cresça de forma saudável. Um imóvel que não passa por reformas, que não tem certo cuidado em sua manutenção, acaba se desvalorizando e gerando perdas.

Um fundo imobiliário é negociado na bolsa de valores e gerenciado por profissionais capacitados e focados em melhorar os resultados dos investimentos constantemente. Eles ficam atentos às movimentações do mercado, identificam rapidamente tendências de quedas e realizam as negociações necessárias para manter o fundo sempre rentável.

Alta liquidez

Por fim, a alta liquidez é outro fator de grande vantagem ao investir em fundos imobiliários. Ao andar pelas ruas de qualquer cidade, não é difícil encontrar placas de vendas em apartamentos, lojas, salas comerciais e galpões. Muitas vezes ela permanece ali por mais de um ano até que se encontre um bom comprador.

O fato de ser formado por cotas de valores menores faz com que os fundos imobiliários tenham uma liquidez muito mais alta. As negociações na bolsa são realizadas diariamente, diminuindo o risco de levarem tanto tempo para serem vendidas, além de não precisarem passar por todo o processo burocrático da transferência de titularidade de um imóvel.

Agora que as diferenças estão esclarecidas, você já pode investir em fundos imobiliários sem receio. Para isso, é preciso ter uma conta de investimento e, acima de tudo, contar com o apoio de profissionais especializados e experientes em gestão de investimentos. Assim, você aplica o seu dinheiro com mais segurança e garante rentabilidades ainda maiores para o crescimento do seu patrimônio! Seus pais tinham motivo para comprar imóveis, você NÃO!

E, já que estamos falando de fundos imobiliários, que tal aproveitar o momento para analisar quais são as apostas financeiras de 2019? Confira quais são as principais tendências da bolsa de valores para esse ano e invista o seu dinheiro nos produtos certos!